📋 家族传承清单

13题评估 · 四层功课 · 三个阀门

🎯 传钱层（3题）

第一层：传钱——现金流、保险、信托。

问题 1/13

你是否设立家族信托（境内或境外）？

是（已设立）部分（正在考虑/部分设立）否（没做，从未考虑）

问题 2/13

你是否购买大额人寿保险（保额≥500万）？

是（已购买）部分（正在考虑）否（没做，从未考虑）

问题 3/13

你是否制定年度赠与计划（利用免税额度）？

是（已制定，每年执行）部分（做过但执行不规律）否（没做，从未制定）

🏠 传资产层（3题）

第二层：传资产——房产、股权、艺术品。

问题 4/13

你是否持有家族企业股权（或控股公司）？

是（已制定传承方案）部分（有，但尚无传承方案）否（没有此类资产）

问题 5/13

你是否持有多套房产（≥3套）？

是（已制定传承方案）部分（有，但尚无传承方案）否（没有此类资产）

问题 6/13

你是否持有境外资产（境外房产、股权、账户）？

是（已制定传承方案）部分（有，但尚无传承方案）否（没有此类资产）

⚙️ 传机制层（4题）

第三层：传机制——家族宪法、决策委员会、教育基金。

问题 7/13

你是否制定家族宪法（家族使命、价值观、决策规则）？

是（已制定）部分（正在制定/部分完成）否（没做，从未考虑）

问题 8/13

你是否设立家族决策委员会（或类似治理机构）？

是（已设立）部分（正在考虑/部分设立）否（没做，从未考虑）

问题 9/13

你是否设立家族教育基金（用于后代教育、创业）？

是（已设立）部分（正在考虑/部分设立）否（没做，从未考虑）

问题 10/13

你是否定期召开家族会议（讨论传承、教育、慈善）？

是（已做，每年至少一次）部分（做过但不规律）否（没做，从未召开）

💎 传价值观层（3题）

第四层：传价值观——家风、慈善、社会责任。

问题 11/13

你是否向下一代传授家族价值观（勤奋、诚信、责任）？

是（系统传授）部分（做过但不系统）否（没做，从未传授）

问题 12/13

你是否参与慈善活动（捐赠、设立慈善信托）？

是（系统参与）部分（做过但不系统）否（没做，从未参与）

问题 13/13

你是否制定家族社会责任计划（环保、教育、扶贫）？

是（已制定）部分（正在制定/部分完成）否（没做，从未考虑）

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评分说明：

• 0~4分 → 传承准备充分 ✓

• 5~12分 → 传承准备不足 ⚠️

• 13~26分 → 传承准备严重缺失 ❌

重要提示：本工具仅作传承准备自检，不构成法律或税务建议。如有疑问，请咨询专业顾问。

💡 延伸阅读：传承篇 · 税务日常篇 · 税务稽查篇

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